Le copy trading ou encore trading social est aujourd’hui très tendance. Surtout promu par des influenceurs connus comme Zk crypto et Mohamed bdj, de plus en plus d’investisseurs particuliers s’y lancent. Par contre, on se demande si copier la stratégie de trading d’un trader est vraiment efficace ou non ? Après, pour minimiser les risques, beaucoup se questionne également sur les méthodes à faire pour choisir un broker fiable en social trading.
Le copy trading c’est quoi au juste ?
Le copy trading est une méthode d’investissement qui permet de répliquer automatiquement les transactions effectuées par des traders plus expérimentés. Autrement dit, lorsque le trader que vous suivez effectue un achat ou une vente, ces mêmes actions sont recopiées sur votre propre compte. Vous n’avez donc pas besoin de surveiller le marché constamment. Comme avec le robot trading tout ce que vous avez à faire c’est suivre les performances de votre portefeuille sur votre tableau de bord.
Les instruments courants en copy trading
· Forex : Le marché des devises est l’un des plus populaires pour le copy trading. Environ 60% des traders sur les plateformes de copy trading choisissent de suivre des experts spécialisés dans des paires de devises comme l’EUR/USD ou le GBP/JPY.
· Cryptomonnaies : Les cryptomonnaies représentent un autre domaine très prisé, avec des actifs tels que le Bitcoin, l’Ethereum ou encore des altcoins plus petits. En 2023, plus de 40% des transactions de copy trading impliquaient des cryptomonnaies.
· Matières premières : Certains traders se concentrent sur des actifs physiques comme l’or, l’argent, le pétrole ou encore le cuivre. En suivant ces traders, vous diversifiez votre portefeuille avec des investissements souvent moins volatils que les devises ou les cryptomonnaies.
· Actions : Bien que moins courant, certains investisseurs choisissent de copier des stratégies portant sur des actions individuelles ou des paniers d’actions tels que les ETF ou trackers. C’est une méthode intéressante pour les personnes souhaitant diversifier encore plus leur exposition.
Comment faire du copy trading ?
Contrairement à ce que l’on pourrait croire, il n’est pas nécessaire d’être un expert en finance pour se lancer dans le copy trading. Il suffit de choisir la bonne plateforme, les bons traders et de configurer les paramètres adéquats.
Choisir une plateforme de copy trading
Le choix de la plateforme est crucial. Il existe des dizaines de plateformes, et il peut être tentant de se fier aux conseils d’un influenceur. Cependant, il est toujours préférable de faire ses propres recherches. Etoro, par exemple, est une des plateformes les plus reconnues avec des millions d’utilisateurs à travers le monde, tandis que d’autres comme ZuluTrade ou PrimeXBT se concentrent davantage sur certains instruments financiers spécifiques.
Configurer les copies et investir
Une fois que vous avez sélectionné une plateforme, l’étape suivante consiste à choisir un ou plusieurs traders à copier. Pour cela, il est recommandé de se baser sur leurs performances passées, mais aussi sur leur stratégie. Par exemple, un trader qui utilise un effet de levier élevé pourrait générer des gains importants, mais à un risque considérablement plus élevé.
Une fois le trader sélectionné, il suffit de configurer le montant que vous souhaitez allouer à chaque transaction copiée. Une commission, souvent autour de 10% des gains réalisés, est généralement perçue par le trader que vous suivez. Cependant, si celui-ci subit des pertes, vous subissez également ces pertes, sans frais supplémentaires.
Quelles sont les meilleures plateformes de copytrading ?
Si vous n’avez pas de temps pour faire un comparatif, voici quelques plateformes reconnues pour la qualité de leur service en trading social :
| Plateforme | Dépôt minimum | Actifs disponibles | Frais de commission | Avantages |
| 🌐 Etoro | 200 $ | Forex, Actions, Cryptomonnaies, ETF | 10% sur les gains des traders copiés | Interface conviviale, large communauté d’investisseurs |
| 📉 AvaTrade | 100 $ | Forex, Cryptomonnaies, CFD | 0 $ (frais inclus dans les spreads) | Broker régulé, support client de qualité |
| 💰 Binance Copy Trading | 10 $ | Cryptomonnaies | 10% sur les gains | Frais compétitifs, variété de cryptos |
| 📊 ZuluTrade | 300 $ | Forex, Cryptomonnaies, Actions | 0 à 20% sur les profits | Grande diversité de traders à copier, gestion des risques |
| 🔄 FXTM | 100 $ | Forex, Actions, Indices, Matières Premières | 30% sur les gains | Broker mondialement reconnu, plateforme intuitive |
| 🚀 PrimeXBT | 50 $ | Forex, Cryptomonnaies, Indices | 20% sur les gains | Effet de levier élevé, instruments multiples |
Est que le trading social est fiable ou c’est de l’arnaque ?
Le copy trading est souvent perçu comme une manière plus accessible d’investir, notamment pour ceux qui ne disposent pas de temps ou de connaissances financières approfondies. Toutefois, il faut garder à l’esprit que cette pratique comporte également des risques, parfois très élevés.
Les instruments utilisés sont très volatiles
Les instruments financiers souvent privilégiés dans le copy trading, tels que les cryptomonnaies et le Forex, sont particulièrement volatils. Cette volatilité peut rendre les rendements imprévisibles. Même en suivant un trader qui affiche un taux de réussite supérieur à 80%, il suffit d’un mauvais mouvement pour causer des pertes importantes. Par exemple, dans le Forex, une variation de quelques pips (la plus petite unité de variation d’un prix) peut suffire à entraîner des pertes rapides. 20% de risque peut sembler faible, mais avec des instruments aussi volatils, cela peut représenter une baisse de valeur importante en un court laps de temps.
L’effet de levier en copy trading peut vous faire tout perdre
L’effet de levier est un outil puissant en copy trading, mais il est aussi extrêmement risqué. Le principe de l’effet de levier permet de contrôler une position plus importante que son investissement initial. Par exemple, un levier de 1:100 signifie que pour chaque 1 € investi, vous pouvez contrôler une position de 100 €. Cela peut décupler les gains, mais aussi les pertes.
Exemple concret :
Imaginons que vous investissiez 1000 € en Forex en copiant un trader qui utilise un effet de levier de 1:50. Si la paire de devises que vous suivez (par exemple, EUR/USD) connaît une variation de 1% en votre faveur, cela signifie que votre gain serait de 50% (soit 500 €) grâce à l’effet de levier. Cependant, dans le cas contraire, une baisse de 1% entraînerait une perte de 50% de votre capital, soit 500 €.
Ainsi, un mouvement de seulement 1% contre votre position peut provoquer une perte significative. En 2022, il a été observé que plus de 75% des traders utilisant des effets de levier dans le Forex ont enregistré des pertes.
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Comment réduire les risques de perte dans le trading social ?
Bien que le copy trading offre une manière accessible d’investir, il est essentiel d’adopter des stratégies visant à limiter les risques. Voici quelques conseils à suivre pour mieux protéger votre capital :
🚫 Ne jamais s’inscrire sur les plateformes blacklistées
Avant de choisir une plateforme de trading, assurez-vous qu’elle est régulée et approuvée par des autorités financières fiables. Par exemple, la plateforme Puprime figure aujourd’hui sur la liste noire de l’AMF (Autorité des Marchés Financiers), ce qui signifie qu’elle est jugée peu fiable et dangereuse pour les investisseurs. De même, des sites comme Immediate Momentum, qui ne sont pas homologués, sont souvent qualifiés d’arnaques. Investir sur ces plateformes pourrait entraîner une perte totale de vos fonds.
❌ Ne pas suivre les conseils des influenceurs trading
Les influenceurs sur des réseaux sociaux comme TikTok et Instagram (par exemple, ZK Crypto) ne sont souvent pas des experts financiers qualifiés. Bien que leurs conseils puissent sembler attrayants, ces influenceurs sont généralement affiliés aux plateformes de trading et ont pour objectif principal d’attirer un maximum de nouveaux investisseurs pour obtenir des commissions. Suivre leurs recommandations aveuglément peut vous exposer à des risques élevés, car leurs stratégies ne tiennent pas toujours compte de vos objectifs financiers ni de votre tolérance au risque.
🔄 Diversifier les instruments et les placements
Un principe fondamental de l’investissement, même en copy trading, est la diversification. Il est important de ne pas concentrer tous vos fonds sur un seul trader ou sur un seul type d’actif. Les marchés sont volatils et même un trader performant peut connaître des pertes importantes d’un jour à l’autre. Par exemple, si un trader que vous copiez a réalisé des gains un jour, il pourrait enregistrer des pertes le lendemain. Diversifier vos investissements sur plusieurs traders, instruments (comme les cryptomonnaies, le Forex, les matières premières, etc.), et stratégies peut aider à répartir le risque et à protéger votre capital contre des mouvements défavorables.
